不論是境外旅游還是海外求學(xué)
外幣兌換必不可少
但有人為了方便快捷或貪圖便宜
采用私下?lián)Q匯的形式進行換匯交易
卻不知這種操作風險重重
在這之前
全球各地的中國駐外使領(lǐng)館及政務(wù)網(wǎng)站
就相繼發(fā)布過此類防騙通告
下面就為大家解析
騙子最愛用的換匯“套路”
轉(zhuǎn)賬后人就消失？
在德國上學(xué)的田同學(xué)，某天在微信群里看到有人發(fā)布人民幣換歐元的消息，且匯率優(yōu)惠。正好田同學(xué)想用人民幣換歐元，便聯(lián)系對方，約定下午一點過在當?shù)啬炽y行門口換錢 。
等田同學(xué)到達銀行門口時，對方并沒有出現(xiàn)，對方告訴田同學(xué)自己的朋友出車禍了，讓其直接轉(zhuǎn)賬至自己賬戶，田同學(xué)沒有懷疑，立即將錢轉(zhuǎn)給了對方，共計36750元。
左等右等，田同學(xué)也沒等來到賬消息，反而等來對方的質(zhì)問：“我的銀行卡被封了，是不是你的卡有問題？現(xiàn)在銀行要我繳納保證金，我的卡無法轉(zhuǎn)賬了，只有你先替我墊付。”
此時田同學(xué)隱約覺得一絲不對勁，立即撥打了外交部全球領(lǐng)事保護與服務(wù)應(yīng)急熱線求助，后被證實這確為一場詐騙。??
騙局揭秘：不法分子在社交平臺發(fā)布“換匯”消息，當有受害人上鉤后便將其約出至線下交易，使得這場交易更加真實，等到真要交易時便以各種理由不露面，誘騙受害人先行轉(zhuǎn)賬，待受害人轉(zhuǎn)賬后又以“賬戶被凍結(jié)要繳納保證金”等為由要求受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，直至受害人發(fā)現(xiàn)被騙為止。
收到錢后被撤回？
近日，成都市民張先生在微信群聊中看到柴某發(fā)布的一則換匯廣告，稱其有兌換渠道，且匯率比銀行低。因張先生的孩子即將出境讀書，需要換匯，便聯(lián)系對方。
經(jīng)過溝通，張先生對匯率非常滿意，柴某提出先將60萬港幣轉(zhuǎn)入張先生的銀行賬戶中，張先生收到銀行到賬的短信后，再向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶匯款550800元。
隔天，張先生發(fā)現(xiàn)銀行上的60萬港幣不見了，詢問銀行才發(fā)現(xiàn)對方是使用支票匯入，匯入后又撤回匯款。張先生立即聯(lián)系柴某，卻發(fā)現(xiàn)已被柴某拉黑，便意識到自己被騙，隨即報案。
騙局揭秘：香港地區(qū)的銀行把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分，“到賬”僅代表“錢到銀行”，并沒有真正進入打款到對端賬戶，隨時可以撤銷。不法分子利用這一特點，通過假匯款讓受害人誤以為外幣已到賬，再誘騙受害人轉(zhuǎn)賬，以此實施詐騙。
防騙提醒
換匯請通過正規(guī)渠道進行，切勿輕信各種“優(yōu)惠換匯”信息，避免上當受騙。 私下?lián)Q匯不僅無安全保障，還可能涉及洗錢、非法買賣外匯等犯罪行為。
如不幸被騙，應(yīng)及時向當?shù)鼐綀蟀?，并注意收集和保留證據(jù)，以便執(zhí)法部門開展調(diào)查工作，推進后續(xù)法律程序。
如被騙款項系通過國內(nèi)銀行卡轉(zhuǎn)賬，還可撥打國內(nèi)戶籍所在地110或通過國內(nèi)親友向警方求助。
外交部全球領(lǐng)事保護與服務(wù)應(yīng)急熱線（24小時）：
+86-10-12308
+86-10-65612308
最后
以一組漫畫帶大家認清“虛擬換匯”詐騙
